Chez Montebello Patrimoine, nous accompagnons familles, salariés, professionnels libéraux ainsi que les entreprises et leurs dirigeants dans la structuration, la gestion et la valorisation durable de leur patrimoine.
Notre mission : transformer vos projets en réussites concrètes, grâce à une approche pragmatique et 100 % personnalisée.
De la structuration de votre patrimoine à l’optimisation fiscale, en passant par la diversification de votre épargne, la préparation de votre retraite ou la protection de vos proches, nous vous apportons des solutions concrètes et performantes à chaque étape de votre vie patrimoniale.
Nous avons également développé une expertise reconnue auprès des entreprises, avec des offres sur mesure en épargne salariale et gestion de trésorerie, pour aider les dirigeants à faire de leur patrimoine professionnel un véritable levier de performance.
Grâce à un audit complet de votre situation et à l’écoute attentive de vos objectifs et enjeux, nous élaborons avec vous une stratégie à 360°, indépendante et sans parti pris, en sélectionnant les meilleurs acteurs du marché.
Que vous découvriez l’investissement ou que vous soyez déjà expérimenté, Montebello Patrimoine vous apporte un conseil sur mesure et un accompagnement dans la durée, fondés sur la confidentialité et la performance.
Notre raison d’être :
Être l’architecte de votre sérénité et liberté financière, en construisant avec vous un patrimoine solide et pérenne, fondé sur 5 valeurs cardinales.
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Indépendance
Nous plaçons votre intérêt et votre réussite au centre de nos recommandations.
Libres de toute contrainte externe, en architecture ouverte, nous vous proposons des solutions totalement adaptées à vos besoins et à vos projets.
Transparence
Communication claire sur les stratégies de diversification, fiscalité et transmission.
Bilans réguliers accessibles à toutes les parties prenantes.
Exigence
Nous ne transigeons jamais sur la qualité. Chaque solution est rigoureusement analysée et soumise à nos critères stricts de sélection. Vous bénéficiez uniquement d’opportunités que nous validons nous-mêmes, sans compromis.
Proximité
Être à l’écoute de vos besoins est essentiel pour nous.
Nous cultivons une relation de confiance et de proximité, afin que chaque conseil soit pertinent et personnalisé.
Engagement
Notre mission est de vous accompagner dans la structuration, la protection et la valorisation de votre patrimoine sur le long terme.
Domaines d’expertises
Particuliers
- Structurer votre stratégie patrimoniale
- Optimiser vos placements financiers
- Réduire vos impôts
- Construire | Valoriser votre patrimoine immobilier en direct ou via des sociétés
- Transmettre votre patrimoine
- Protéger votre famille
Entreprises et leurs dirigeants
- L’optimisation du statut et des revenus d’activité du dirigeant
- L’épargne salariale et l’épargne retraite
- Les assurances santé, prévoyance collective, responsabilité civile, décennale,…
- La gestion de la trésorerie
Nos clients
parlent de nous
« Nous avons été accompagnés par Cédric. Nous avons beaucoup apprécié sa prise de recul sur notre situation et nos objectifs, la pertinence de son conseil individualisé et indépendant, à la fois sur les produits financiers et la fiscalité, sa capacité à proposer des outils financiers adaptés, son évaluation de portefeuille sous différents angles, en nous donnant accès à des fonds structurés pas accessibles à titre individuel. Nous sommes aussi très satisfaits de son suivi et accompagnement dans la durée. »
— Marc, cadre exécutif au sein d’une société du CAC 40 et père de famille.
« Cédric s’est montré aussi disponible que nécessaire pour faire le bilan détaillé de notre situation et nous a informés de manière pédagogique sur les solutions possibles. Au-delà du conseil patrimonial, il nous a permis d’envisager l’avenir avec sérénité et de mieux formuler nos souhaits de protection réciproque et de transmission. »
— Bruno, chef d’entreprise.
« There is something very different – and even unique – in the approach by Cedric and Montebello Patrimoine compared to other firms: he is investing significant time to understand the specific & personal context of his clients. This is definitely a strong asset when comes the phase to identify appropriate solutions/services. »
— Dominique, cadre exécutif au sein d’une société du SBF 120.
« Cédric est réellement à l’écoute de ses clients. Je me suis sentie en sécurité et en confiance. Ses explications sont claires et il est très patient.
J’ai apprécié ses conseils que j’ai trouvé particulièrement pertinents. »
— Marion, cheffe d’entreprise et mère de famille.
« Nous avons eu un accompagnement de très grande qualité : disponibilité, explications données, rapidité de mise en place, temps consacré, et en sommes extrêmement satisfaits. Je le recommanderai à mes proches sans hésitation. »
— Erwan, cadre et père de famille.
Le fondateur
Une approche de dirigeant au service de votre patrimoine
Co-fondateur de Montebello Patrimoine, je m’appuie sur 30 ans d’expérience en direction, conseil stratégique et gestion financière au sein de groupes internationaux et de cabinets de conseil de premier plan.
J’ai accompagné, sur le long terme, des dirigeants et décideurs dans des décisions à forts enjeux financiers, impliquant analyse des risques, arbitrages d’investissement et vision de long terme. Cette expérience constitue aujourd’hui le socle de mon approche patrimoniale.
Une vision globale
J’aborde le patrimoine comme une stratégie globale, intégrant les dimensions financières, fiscales, professionnelles et familiales.
Mon rôle est de vous aider à structurer, optimiser et sécuriser votre patrimoine dans la durée, avec des recommandations claires, cohérentes et adaptées à vos objectifs.
Indépendance, rigueur et relation de confiance
Habitué à travailler dans des environnements exigeants et réglementés, je privilégie :
• une analyse indépendante et objective,
• une gestion rigoureuse des risques,
• une relation de confiance durable, fondée sur la pédagogie et la transparence.